Особисті інвестиційні рахунки з 2027 року — чого очікують поляки?
З 1 січня 2027 р. стартують OKI. Ринок має оцінити, як вони повинні працювати
З 1 січня 2027 р. у Польщі мають стати доступними Osobiste Konta Inwestycyjne, тобто OKI. Це нове рішення має дати змогу заощаджувати та інвестувати на пільгових податкових умовах. Питання, однак, полягає не лише в тому, чи приживеться такий продукт, а й у тому, якою має бути його конструкція, щоб відповідати потребам звичайних людей, які заощаджують.
У межах анкети, підготовленої спільно з проф. Кшиштофом Боровським із Szkoła Główna Handlowa, організатори хочуть з’ясувати, які характеристики OKI найбільше відповідали б потребам клієнтів. Йдеться також про людей, які сьогодні підходять до інвестування з великою обережністю.
На OKI можна буде накопичувати різні види активів. У межах встановленого законом ліміту 100 тис. zł вони мають користуватися звільненням від податку на вартість активів. Із цієї суми максимум 25 tys. zł може припадати на заощаджувальну частину.
Доходи від активів, накопичених на OKI, не обкладатимуться податком на капітальні прибутки. Кошти можна буде виводити без необхідності чекати до досягнення пенсійного віку, що відрізняє це рішення від багатьох продуктів, які асоціюються з довгим заморожуванням грошей.
Анкета є анонімною і займає кілька хвилин. Відповіді збирають до 10 жовтня, а за кілька днів результати мають обговорити на сторінках сервісу. Дослідження проводиться разом із проф. Кшиштофом Боровським із Szkoła Główna Handlowa у Варшаві.
