Osobiste Konta Inwestycyjne od 2027 roku – czego oczekują Polacy?

Od 1 stycznia 2027 r. ruszą OKI. Rynek ma ocenić, jak powinny działać

Od 1 stycznia 2027 r. w Polsce mają być dostępne Osobiste Konta Inwestycyjne, czyli OKI. To nowe rozwiązanie ma pozwalać na oszczędzanie i inwestowanie na preferencyjnych zasadach podatkowych. Pytanie brzmi jednak nie tylko, czy taki produkt się przyjmie, ale też jak powinien być skonstruowany, by odpowiadał zwykłym oszczędzającym.

W ramach ankiety przygotowanej wspólnie z prof. Krzysztofem Borowskim ze Szkoły Głównej Handlowej organizatorzy chcą sprawdzić, jakie cechy OKI byłyby najbliższe potrzebom klientów. Chodzi także o osoby, które dziś podchodzą do inwestowania z dużą ostrożnością.

Na OKI będzie można gromadzić różne rodzaje aktywów. Do ustawowego limitu 100 tys. zł mają one korzystać ze zwolnienia z podatku od wartości aktywów. Z tej puli maksymalnie 25 tys. zł może przypadać na część oszczędnościową.

Dochody z aktywów zgromadzonych na OKI nie będą objęte podatkiem od zysków kapitałowych. Środki będzie można wypłacać bez konieczności czekania do osiągnięcia wieku emerytalnego, co odróżnia to rozwiązanie od wielu produktów kojarzonych z długim zamrożeniem pieniędzy.

Ankieta jest anonimowa i zajmuje kilka minut. Odpowiedzi są zbierane do 10 października, a kilka dni później wyniki mają zostać omówione na łamach serwisu. Badanie prowadzone jest razem z prof. Krzysztofem Borowskim ze Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie.